Dans un environnement économique volatil et incertain, l’investissement dans des actifs tangibles rejoint une stratégie robuste pour diversifier un portefeuille et préserver la valeur de son capital. Contrairement aux placements financiers, les actifs tangibles possèdent une valeur physique, ce qui leur confère un avantage face à l'inflation, aux crises financières et à la volatilité des marchés boursiers.
Les différents types d’actifs tangibles
Les actifs tangibles comprennent des catégories variées telles que l'immobilier, le vin, l'or, les œuvres d'art, les matières premières (pétrole, cuivre), ainsi que des objets de collection. Leur caractéristique principale : leur forme matérielle qui génère de la valeur même en période de turbulence économique.
Pourquoi investir dans des actifs tangibles ?
Protection contre l’inflation
L'inflation érode la valeur réelle de l’argent liquide et des investissements financiers traditionnels. Les actifs tangibles, en revanche, tendent à conserver, voire augmenter, leur valeur en période inflationniste.
Réduction de l’exposition à la volatilité des marchés financiers
Les marchés financiers sont extrêmement volatils, caractérisés par des fluctuations quotidiennes importantes qui rendent l'investissement risqué et incertain. En revanche, les actifs tangibles procurent un certain degré de stabilité.
Diversification du portefeuille
Cette stratégie protège contre les risques liés aux marchés financiers et donne lieu à des rendements non corrélés avec ceux des valeurs boursières. La diversification limite l’impact des fluctuations et améliore la performance globale du portefeuille sur le long terme.
Valeur intrinsèque et longévité
L’immobilier, l’or et les œuvres d’art sont des exemples d’actifs qui ont traversé les siècles en augmentant leur valeur au fil du temps. De plus, certains de ces actifs servent à une utilité concrète, comme l’immobilier, qui peut être loué pour générer des revenus passifs.
Hedge contre la dévaluation monétaire
Un actif tangible est considéré comme un hedge, c'est-à-dire une couverture contre la dévaluation monétaire. Lorsque la monnaie d'un pays se déprécie en raison de politiques économiques expansionnistes ou de crises de grande envergure, la demande pour des actifs tangibles augmente, ces derniers étant des alternatives plus sûres. L'or, par exemple, représente traditionnellement une réserve de valeur dans ce genre de contexte.
Comment investir dans des actifs tangibles ?
Investir dans des actifs tangibles nécessite une approche réfléchie, une analyse approfondie et des connaissances spécifiques du marché concerné.
Investir dans l'immobilier
Le prix de “la pierre” augmente avec le temps. Par ailleurs, l’immobilier locatif génère des flux de trésorerie réguliers sous forme de loyers, en plus de générer des déductions fiscales intéressantes.
Le marché local doit être analysé, de même que les tendances démographiques ainsi que les taux d’intérêt pour évaluer la rentabilité de l’investissement. À noter que des plateformes de crowdfunding immobilier et de placements pierre-papier permettent désormais d’investir sans avoir à acheter le bien physique.
Investir dans les métaux précieux
Vous pouvez acheter des lingots ou des pièces d’or physiques. Cependant, cela implique des frais de stockage et d'assurance. Les fonds négociés en bourse permettent d’investir dans des métaux précieux sans avoir à détenir physiquement le métal. Investir dans les actions des sociétés minières est une autre manière d'ouvrir son portefeuille aux métaux précieux.
Investir dans des œuvres d’art et les objets de collection
L’art et les objets de collection requièrent une expertise poussée pour identifier les pièces susceptibles de s'apprécier de manière substantielle. Les enchères et les galeries d'art sont des plateformes par le biais desquelles de nombreux investisseurs cherchent à dénicher des œuvres précieuses.
Investir dans les matières premières
Les matières premières, telles que le pétrole, l’or, l’argent, le cuivre et le blé, sont des investissements tangibles pouvant être effectués directement via l’achat de contrats à terme ou indirectement via des fonds négociés en bourse. Ces actifs sont sensibles aux changements des conditions géopolitiques, à la demande mondiale et aux phénomènes climatiques.
