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SCPI : que veut dire le rendement global immobilier ?

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Avez-vous investi dans une SCPI ou souhaitez-vous développer votre portefeuille avec ce produit pierre-papier ? Sachez que de nouveaux indicateurs ont été mis à jour par l’Association française des sociétés de placement immobilier ASPIM, et dont le rendement global immobilier fait partie. Celui-ci est entré en vigueur depuis le 1er janvier 2022 et entre en compte dans l’évaluation d’une SCPI pour aider (l’évaluation d’une SCPI pour aider l’investisseur dans son processus de sélection ou de comparaison entre les différents actifs.

Rendement et valorisation du patrimoine

Ce sont les deux principaux éléments qui sont considérés dans la détermination du rendement global immobilier d’une SCPI. En d’autres termes, le taux de distribution de l’année précédente s’ajoute à la variation du prix de la part entre l’année N-1 et l’année N. Ce qui permet de comparer non seulement les SCPI entre elles, mais aussi les autres produits de placement immobilier, grâce à ce calcul simplifié et dont l’objectif est une meilleure lisibilité. Toujours est-il que le rendement global immobilier traduit plutôt un rendement potentiel – différent du rendement réel.

 

À ne pas confondre avec le taux de distribution

Le rendement global immobilier est différent du taux de distribution qui, lui-même, succède à l’ancien TDVM (taux de distribution sur valeur de marché). Ces deux indicateurs sont complémentaires ; le taux de distribution quant à lui tient compte du rendement de la SCPI avant fiscalité. C’est plutôt le taux de distribution qui reflète le rendement réel de la SCPI.

 

Les performances des SCPI pour 2021

Le rendement global immobilier n’étant pas encore disponible pour 2021, nous aborderons plutôt les performances des SCPI par le biais du taux de distribution. Celui-ci est de 4.45% pour toutes les SCPI confondues – alors qu’il était estimé à 4.33% avec la collecte des 90% des informations émanant des sociétés de gestion. Une excellente performance au vu de la fragilité économique et du recul des activités dans certains secteurs, suite à la crise financière sans précédent et d’ampleur mondiale en 2020.

Le taux de distribution le plus élevé est de 7.10% (celui de la SCPI Iroko Zen), tandis que celui le plus bas est de 2.64%. Environ une soixantaine de SCPI ont enregistré un taux de distribution supérieur à la moyenne, tandis que 5 de ces classes d’actif seulement ont réalisé une performance de moins de 3%. Ce qui reflète la parfaite santé de ces remarquables produits pierre-papier) [...]

Girardin industriel : un placement avantageux alliant réduction d'impôts et diversification de portefeuille

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le Girardin industriel et le Girardin IS.

 

La loi Girardin industriel pour soutenir les PME et les TPE d’outremer

La loi Girardin industriel consiste à financer un bien d’équipement pour faire fonctionner une PME ou une TPE qui exerce dans les DROM COM. L’entreprise doit être éligible, par rapport au secteur d'activité dans lequel elle exerce.

Les investissements doivent supporter les secteurs suivants : l’agriculture, l’aquaculture, la pêche et l’artisanat. Citons aussi le secteur des BTP et de l’industrie. Les prestations de maintenance, de service à la personne, de location de véhicule de tourisme ainsi l’hôtellerie font aussi partie des secteurs éligibles.

Important de bien se renseigner sur ces paramètres afin d’éviter toute éventuelle requalification de l’opération. En effet, cette dernière pourrait être pénalisante pour l’investisseur qui perd alors tout ou partie de ses avantages fiscaux.

En cas d’investissement supérieur à 250 000 euros, l’agrément des autorités est requis, nécessitant un montage bien ficelé. Il n’y a donc pas de risque de requalification, sachant que tous les acteurs intervenant dans le circuit répondent aux critères exigés. Les investissements de moins de 250 000 euros ne requièrent pas l’agrément des autorités : on parle d’opération de plein droit. Le monteur Girardin portera, par conséquent, un intérêt particulier sur la qualité du montage, incluant le choix de l’entreprise à soutenir.

Concrètement, voici comment fonctionne le dispositif : une société de portage, qui peut être une SNC ou une SAS, collecte les fonds auprès des personnes physiques souhaitant réduire leur IR. Ces fonds seront ensuite mobilisés pour l’acquisition du bien d’équipement dont le choix sera alors fonction de la nature de l’activité de l’entreprise ultramarine. Cette dernière revêt le statut de locataire, tout en étant à la fois associée au sein de la société de portage.

En effet, elle loue le bien d’équipement pendant une période de 5 ans, qui correspond à la durée d’engagement de tous les investisseurs. Pour rappel, ces derniers deviennent également associés de la SNC ou de la SAS.

Les loyers de la mise en location sont versés au sein de la société de portage. Quant aux investisseurs, ils bénéficient immédiatement de leur crédit d’impôt qui proviennent de l’administration fiscale et ce, dès la première déclaration réalisée.

Le matériel loué par l’entreprise devient sa propriété définitive à la fin de la période d’engagement. Ce transfert de propriété se fait par le biais d’un achat symbolique d’un euro.

 

La diversification du portefeuille avec la loi Girardin industriel

Le dispositif Girardin industriel est répertorié parmi les nombreuses solutions de défiscalisation auxquelles vous pouvez souscrire. Celui-ci est cependant le plus rentable si vous êtes fortement imposé. Pour diversifier votre portefeuille et profiter d’autres solutions de réduction d’impôt, vous pouvez investir dans d’autres placements à gestion passive, de préférence non cotés en bourse pour amoindrir les risques. Par exemple via l’immobilier-papier tel que les SCPI, ou encore les fonds qui soutiennent des PME en France métropolitaine. Ceux-ci sont les SOFICA Pour supprimer une importante partie de votre impôt sur le revenu, songez à souscrire au dispositif Girardin industriel outremer. Celui-ci est destiné aux contribuables en France métropolitaine qui financent les investissements destinés à redynamiser l’économie d’outremer. Deux types d’outils Girardin sont proposés aux contribuables : le Girardin industriel et le Girardin IS.   La loi Girardin industriel pour [...]

Quelles sont les dernières évolutions de la loi Pinel ?

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Il vous reste l’année 2022 pour investir sous la loi Pinel si vous comptez bénéficier des meilleurs taux de défiscalisation. En effet, des changements sont prévus pour 2023 et 2024 en vue de l’extinction progressive de ce dispositif le 31 décembre 2024.   Les taux de défiscalisation actuels Depuis son lancement en 2015 et jusqu’à ce jour, la loi Pinel vous donne la possibilité de défiscaliser suivant 3 (la loi Pinel en France métropolitaine. Les investisseurs des DROM COM peuvent aussi tirer profit de la défiscalisation sous Pinel outremer, et les taux sont encore plus intéressants, puisqu’ils sont de 23% pour un engagement de 6 ans, 29% pour 9 ans et 32% pour 12 ans.

Quels sont les changements pour 2023 et 2024 ?

Les taux de défiscalisation sont révisés comme suit :

  • pour l’année 2023 : 10.5% pour un engagement de 6 ans, 15% pour 9 ans et 17.5% pour 12 ans. Pour la loi Pinel outremer, les taux aussi subiront une baisse comme suit : 21.5% si vous investissez sur une période de 6 ans, 26% sur 9 ans et 28.5% sur 12 ans
  • pour l’année 2024 : 9% de réduction d’impôt pour un engagement de 6 ans, 12% pour 9 ans et 14% pour 12 ans, ceux-ci étant les taux qui s’appliquent pour le Pinel en France métropolitaine. Quant au Pinel outremer, un investissement sur 6 ans génèrera une défiscalisation de 20%, celui sur 9 ans une réduction fiscale de 23%, tandis que cette dernière est de 25% pour un engagement de 12 ans.

 

Qu’est-ce que le « Pinel + » ?

Un des principaux objectifs du gouvernement est de décarboner le parc de logement sur l’ensemble du territoire. C’est pourquoi, l’investissement dans les immeubles neufs est encouragé, d’où le lancement de ce dispositif Pinel en 2014. Ces logements sont conformes aux exigences en matière de consommation énergétiques et se démarquent par leur sobriété à ce niveau. Ils sont labellisés BBC 2005 et construits sous la règlementation thermique RT 2012.

Mais qu’en est-il de la loi « Pinel + » ? Les logements qui répondent aux nouvelles exigences de la règlementation environnementale RE 2020) [...]

Le budget à préparer pour le projet d’installation d’une pergola bioclimatique

La pergola est cette sorte d’abri que l’on installe à l’extérieur de la maison. Sa différence avec un abri jardin ou un carport est qu’il sert souvent d’extension du salon, donc il se colle à ce dernier. Le modèle bioclimatique est le choix le plus avantageux à cause de ses lames de toitures capteur de soleil. Combien coûte la pergola bioclimatique ? Le prix ici est défini par m2, et en moyenne, vous avez (pergolas climatique) [...]

Explorer le Potentiel Révolutionnaire du Blockchain

Le blockchain est l'une des technologies les plus révolutionnaires et les plus populaires de ces dernières années. Cette technologie a le potentiel de changer le monde et de révolutionner le monde des affaires en offrant une plus grande transparence et sécurité. Avec l'augmentation de l'intérêt pour le blockchain, de plus en plus de gens cherchent à obtenir une maestria dans ce domaine. Une maestria blockchain est un [...]

Pourquoi et quelle stratégie pour diversifier les supports de son assurance-vie ?

fluctuations des marchés
  • vous augmentez le potentiel de performance et les chances de générer des rendements honorables, même si une ou plusieurs classes d'actifs dévoilent des valeurs négatives en cours de route
  • vous vous ajustez progressivement par rapport à votre profil d'investisseur. Celui-ci se définit en fonction de votre âge, de votre situation financière et de votre aversion au risque. La diversification permet de vous ajuster progressivement par rapport à votre profil en gérant la répartition de votre épargne entre les différentes classes d'actifs.
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    Comment diversifier les supports de son assurance-vie ?

    La diversification des supports d'une assurance-vie peut se faire de plusieurs façons : 

    • en choisissant un contrat multisupports : celui-ci suggère un large choix de supports d'investissement, en réponse à différents objectifs
    • en investissant dans plusieurs contrats d'assurance-vie : cette solution fait profiter de la diversification offerte par plusieurs contrats, tout en conservant la souplesse de gestion d'un contrat individuel
    • en rééquilibrant votre portefeuille au fil du temps : au fur et à mesure que l'épargne accumulée augmente, vous rééquilibrez votre portefeuille pour maintenir la répartition souhaitée entre les différentes classes d'actifs.

     

    Quels supports choisir pour diversifier efficacement ?

    Les supports d'investissement proposés par les contrats d'assurance-vieLa diversification est un principe fondamental de l'investissement. Elle consiste à répartir son épargne sur plusieurs classes d'actifs, afin de limiter le risque global de son portefeuille. Cette stratégie s’applique à l’assurance-vie. Si vous comptez y souscrire, ou si vous détenez déjà un contrat, apprenez-en davantage sur l’intérêt de la diversification, d’une part, ainsi que les [...]

    On vous informe sur le bail commercial et son estimation

    Le bail commercial est un contrat par lequel une personne (le bailleur), qui possède ou exploite un immeuble destiné à être utilisé comme local professionnel, accorde à une autre personne (le preneur), pour une certaine durée, le droit d'en user et d'en jouir à titre exclusif. Lorsque l'on souhaite louer un tel local, il est important de se renseigner sur les modalités du bail commercial et de faire établir une (estimation bail commercial) [...]

    Comment choisir le bon conseiller en gestion de patrimoine indépendant pour optimiser vos investissements ?

    Votre patrimoine est le fruit de votre dur labeur, et il est essentiel de le gérer efficacement pour optimiser vos investissements et assurer votre avenir financier. Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant pourrait être la réponse à vos besoins. Mais comment choisir le bon ? Voici quelques conseils pour vous aider dans votre choix. Comprendre la fonction d'un conseiller en gestion de patrimoine indépendant Avant de choisir un conseiller, il est important de comprendre ce qu'il [...]

    Comment simuler le rendement d'un PER (Plan épargne retraite) ?

    Man, Piggy Bank, Savings, Pointing
    Les rendements d’un PER sont disparates et varient d’un contrat à l’autre. Étant un produit d’épargne pour les vieux jours, la capitalisation se fait sur une durée très longue tandis que celui-ci est bloqué jusqu’au départ à la retraite. Il est donc recommandé de simuler ce rendement avant de souscrire et ce, par rapport au mode de gestion profilée choisie. Nos explications dans cet (privilégier les PER qui en proposent une large sélection) [...]

    Les très bons résultats de la SCPI Pierval Santé

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    Profitez de la pierre-papier pour intégrer de l’immeuble de santé dans votre patrimoine ! Ces types d’actifs sont certes difficilement accessibles aux particuliers en raison du marché restreint, de même que du coût élevé de l’acquisition. Or, avec les sociétés civiles de placement immobilier, vous n’achetez que des titres de propriété, qui sont les parts de SCPI, et à prix beaucoup (des résidences seniors et des EHPAD.

    Par ailleurs, Pierval Santé ne constitue pas seulement son patrimoine en France, mais aussi à l’étranger. Ainsi, une partie de ses actifs est située en Allemagne, Espagne, Irlande ainsi qu’au Royaume-Uni, Pays-Bas et Portugal.

     

    Les informations à retenir avant de souscrire

    Le prix de la part est de 200 euros, avec l’obligation pour l’investisseur de souscrire à 5 parts. Ce dernier peut opter pour la souscription classique en pleine propriété, ou encore en nue-propriété ou en usufruit. Quant aux frais prélevés, ceux-ci sont les suivants : 10.51% de frais de souscription et 8.40% de frais de gestion. Pas de droits d’enregistrement pour Pierval Santé.

    Rappelons que cette SCPI de rendement est à capital variable. Sa valeur de reconstitution en 2020 est de 211.59 euros et sa valeur de réalisation de 175.27 euros.

     

    Qui gère Pierval Santé ?

    Avant d’investir dans une SCPI) [...]